Satu Nousiainen – Sirpa Sundberg

SIJOITUSPALVELUOPAS

Sisällysluettelo:

1 JOHDANTO

2 HYVÄ TAPA ARVOPAPERIKAUPASSA JA SIJOITUSPALVELUN TARJOAMISESSA

I ASIAKKUUDEN ALOITTAMINEN

3 ASIAKKAAN TUNTEMINEN
3.1 Asiakkaan tunnistaminen ja henkilöllisyyden todentaminen
3.2 Yksinkertaistettu asiakkaan tunteminen
3.3 Tehostettu asiakkaan tunteminen
3.4 Asiakkaan tuntemistietojen säilyttäminen
3.5 Rahanpesulain mukainen ilmoitusvelvollisuus

4 EDUSTUSTILANTEITA
4.1 Valtuutukseen perustuva edustaminen
4.2 Yhteisöasiakkaan edustaminen

5 LUOTTOTIETOJEN TARKASTAMINEN

6 ASIAKASLUOKITTELU
6.1 Asiakkaiden luokitteluvelvoite
6.2 Asiakkaiden luokittelukriteerit
6.3 Ei-ammattimaiset asiakkaat
6.4 Ammattimaiset asiakkaat
6.4.1 Yhteisöt
6.4.2 Suuryritykset
6.4.3 Valtio, kunta ja niiden yksiköt
6.4.4 Keskuspankit
6.4.5 Yhteisösijoittajat
6.4.6 Muut asiakkaat, joita voidaan pyynnöstä kohdella ammattimaisina asiakkaina
6.5 Hyväksyttävät vastapuolet
6.5.1 Yhteisöt
6.5.2 Suuryritykset
6.5.3 Valtio, kunta ja niiden yksiköt
6.5.4 Keskuspankit
6.5.5 Omasta pyynnöstään ammattimaiseksi asiakkaaksi luokitellun yrityksen hakemus tulla kohdelluksi hyväksyttävänä vastapuolena
6.6 Asiakasluokittelun muuttamista koskevat pyynnöt
6.6.1 Asiakas pyytää luokittelua ei-ammattimaiseksi asiakkaaksi
6.6.2 Asiakas pyytää luokittelua ammattimaiseksi asiakkaaksi
6.6.3 Asiakas pyytää luokittelua hyväksyttäväksi vastapuoleksi
6.7 Luokittelun vaikutukset sijoittajan suojaan
6.8 Luokittelun vaikutukset sovellettaviin menettelytapoihin
6.9 Asiakasluokittelun ohjeistus yrityksessä
6.10 Asiakasluokittelun dokumentointi

II ASIAKASPALVELUN MENETTELYTAVAT

7 MIHIN TUOTTEISIIN JA PALVELUIHIN MENETTELYTAPOJA SOVELLETAAN
7.1 Rahoitusvälineet
7.2. Sijoituspalvelut
7.3. Oheispalvelut

8 SELONOTTOVELVOLLISUUS
8.1 Selonottovelvollisuuden sisältö
8.2 Selonottovelvollisuus omaisuudenhoidossa ja sijoitusneuvonnassa (soveltuvuusarviointi)
8.2.1 Mitä on sijoitusneuvonta
8.2.2 Miten selonottovelvollisuus täytetään
8.3 Selonottovelvollisuus muissa sijoituspalveluissa (asianmukaisuusarviointi)
8.4 Selonottovelvollisuuden puuttuminen
8.5 Selonottovelvollisuus ja monimutkaiset rahoitusvälineet
8.6 Selonottovelvollisuus säilytyspalvelussa

9 TIEDONANTOVELVOLLISUUS
9.1 Ei-ammattimaiselle asiakkaalle annettavat tiedot
9.1.1 Tiedot palveluntarjoajasta ja sen tarjoamista palveluista
9.1.2 Tiedot rahoitusvälineistä ja niiden riskeistä
9.1.3 Tiedot asiakasvarojen säilyttämisestä
9.1.4 Tiedot kuluista ja palkkioista
9.2 Ammattimaiselle asiakkaalle annettavat tiedot
9.3 Tiedot muista maksuista ja palkkioista (kannustimet)
9.4 Keskeisten rahoitusvälineiden ominaisuuksista
9.5.1 Rahamarkkinainstrumentit
9.5.2 Joukkovelkakirjalainat
9.5.3 Osakkeet
9.5.4 Osakeannit, osto- ja lunastustarjoukset
9.5.5 Johdannaiset
9.5.6 Sijoitusrahasto-osuudet

10 MENETTELYTAVAT TALLETUKSISSA JA SIJOITUSSIDONNAISISSA VAKUUTUKSISSA
10.1 Talletukset
10.2 Sijoitussidonnaiset vakuutustuotteet

11 SOPIMUS SIJOITUSPALVELUSTA
11.1 Asiakassopimuksen vähimmäissisältö
11.2 Sijoitus- ja oheispalvelua koskevat sopimukset

12 TOIMEKSIANTOJEN HUOLELLISEN TOTEUTTAMISEN PERIAATTEET
12.1 Periaatteet toimeksiantojen toteuttajan näkökulmasta
12.1.1 Toteuttamisen kannalta olennaiset seikat
12.1.2 Asiakkaalle parhaan mahdollisen tuloksen määrittely
12.1.3 Tiedot kaupankäyntipaikoista ja niiden valintaan vaikuttaneista tekijöistä
12.1.4 Tietojen antaminen ei-ammattimaisille asiakkaille
12.2 Periaatteet toimeksiantojen välittäjän näkökulmasta
12.3 Periaatteet omaisuudenhoitajan näkökulmasta

13 TOIMEKSIANTOJEN KÄSITTELY
13.1 Toimeksiantojen käsittelyä koskevat velvoitteet
13.2 Toimeksiantojen yhdistäminen ja jakaminen
13.2.1 Toimeksiantojen yhdistäminen omaisuudenhoidossa
13.2.2 Toimeksiantojen jakaminen omaisuudenhoidossa
13.3 Toimeksiantojen välittäminen toiselle sijoituspalvelun tarjoajalle toteutettavaksi
13.4 Säilytettävät tiedot
13.5 Toimintatapojen arviointi

14 ASIAKASRAPORTOINTI
14.1 Asiakasraportit
14.2 Toimeksiantojen toteuttamista koskeva raportointi
14.3 Omaisuudenhoidon raportointi
14.4 Ei-ammattimaisia asiakkaita koskeva erityinen raportointivelvollisuus
14.5 Asiakasvarojen säilyttämistä koskeva raportointi

15 SIJOITUSPALVELUIDEN ETÄMYYNTI
15.1 Mitä sijoituspalveluiden etämyynti on?
15.2 Tiedonantovelvollisuus etämyynnissä
15.3 Peruuttamisoikeus etämyynnissä

III TOIMINNAN JÄRJESTÄMINEN

16 TOIMINNAN JÄRJESTÄMISTÄ KOSKEVAT VAATIMUKSET

17 ASIAKKAAN VAROJEN SUOJAAMINEN JA SÄILYTTÄMINEN
17.1 Asiakkaan varojen suojaaminen ja säilyttäminen palveluntarjoajan hallussa
17.1.1 Asiakkaan rahavarojen säilyttäminen
17.1.2 Asiakkaan rahoitusvälineiden säilyttäminen
17.1.3 Asiakkaan rahoitusvälineiden panttaaminen tai luovuttaminen
17.2 Asiakkaan varojen säilyttäminen ulkopuolisen palveluntarjoajan hallussa
17.3 Tilintarkastajan vuosittainen lausunto asiakasvarojen suojaamisesta ja säilyttämisestä

18 ETURISTIRIITAPOLITIIKKA
18.1 Eturistiriitoja koskevat toimintaperiaatteet
18.2 Eturistiriitatilanteiden tunnistaminen
18.2.1 Toimeksiantojen vastaanottaminen ja välittäminen
18.2.2 Kaupankäynti omaan lukuun
18.2.3 Omaisuudenhoito ja sijoitusneuvonta
18.2.4 Ulkomaisten arvopapereiden säilyttäminen
18.2.5 Henkilökunnan omat ja lähipiirin toimeksiannot
18.2.6 Erilaiset palkitsemisjärjestelmät
18.3 Eturistiriitatilanteiden ehkäisemisessä ja hallinnassa käytettävät keinot
18.3.1 Esimerkkejä keinoista
18.4 Eturistiriitatilanteiden ratkaiseminen
18.5 Eturistitilanteiden valvonta

19 SISÄPIIRISÄÄNTELY
19.1 Sisäpiirintieto
19.2 Sisäpiirintiedon käyttökielto
19.3 Ilmoitusvelvollisuus sisäpiirirekisteriin
19.4 Sisäpiiriläisen kaupankäyntirajoitukset

20 VAIKUTTAVASSA ASEMASSA OLEVAN HENKILÖKOHTAISET LIIKETOIMET
20.1 Vaikuttavassa asemassa oleva henkilö ja lähipiiri
20.2 Henkilökohtainen liiketoimi
20.3 Vaikuttavassa asemassa olevaan henkilöön kohdistuvat rajoitukset
20.3.1 Lyhyen kaupan kielto

21 MARKKINOIDEN VÄÄRINKÄYTTÖÖN LIITTYVÄ ILMOITUSVELVOLLISUUS
21.1 Epäilyttävät arvopaperikaupat ja muut liiketoimet
21.2 Ilmoittaminen Finanssivalvonnalle
21.3 Esimerkkejä epäilyttävistä arvopaperikaupoista ja liiketoimista
21.4 Ilmoitusvelvollisuuden täyttäminen

22 LIIKETOIMISTA JA PALVELUISTA SÄILYTETTÄVÄT TIEDOT

23 PUHELUN TALLENTAMINEN

24 ASIAKASVALITUSTEN KÄSITTELY

25 SIJOITUSPALVELUN ULKOISTAMINEN
25.1 Sijoituspalveluiden ulkoistamisen sääntely
25.1.1 Omaisuudenhoidon ulkoistamista Euroopan talousalueen ulkopuolelle koskevat lisävaatimukset
25.2 Rahastoyhtiön toimintojen ulkoistaminen
25.2.1 Sijoitusrahasto-osuuksien markkinoinnin ja myynnin ulkoistaminen
25.2.2 Hallinnointiin liittyvien tehtävien ulkoistaminen
25.3 Vastuu ulkoistetuista toiminnoista
25.3.1 Ulkoistamiseen liittyvä riskien hallinta
25.4 Ulkoistamista koskeva sopimus
25.4.1 Sopimus sidonnaisasiamiehen kanssa
25.5 Ulkoistamista koskevat ilmoitukset
25.5.1 Ilmoitus toiminnan ulkoistamisesta
25.5.2 Ilmoitus sidonnaisasiamiehestä

26 SIJOITUSPALVELUN MARKKINOINTI

Takaisin