Erkki Kontkanen

PANKKITOIMINNAN KÄSIKIRJA

1 PANKIT OSANA YHTEISKUNTAA

1.1 Pankkijärjestelmän toiminta
1.2 Pankkien päätehtävät
1.3 Pankkitoiminnan kehittyminen Suomessa
1.4 Pankit osana finanssialaa
1.4.1 Talletuspankit
1.4.2 Kiinnitysluottopankit
1.4.3 Rahoitusyhtiöt
1.4.4 Luottokorttiyhtiöt
1.4.5 Erityisluottolaitokset
1.4.6 Muut rahoitusalalla toimivat yritykset
1.4.6.1 Vakuutuslaitokset
1.4.6.2 Pääomasijoittajat


2 PANKKITOIMINNAN SÄÄNTELY JA VALVONTA

2.1 Sääntely
2.1.1 Luottolaitoslaki
2.1.2 Muu luottolaitossäädäntö
2.1.3 Muu lainsäädäntö
2.2 Valvonta
2.2.1 Valvonnan tavoitteet ja kehitys
2.2.2 Operatiivinen valvonta


3 PANKIT JA NIIDEN RAHOITUSMARKKINAYMPÄRISTÖ

3.1 Rahoitusmarkkinoiden rakenne ja toiminta
3.1.1 Rahoitusmarkkinoiden tehtävä
3.1.2 Suomen rahoitusmarkkinat osana kansainvälisiä rahoitusmarkkinoita
3.2 Rahamarkkinat
3.2.1 Rahamarkkinoiden tehtävät ja kehitys
3.2.2 Talletustodistusmarkkinat ja repomarkkinat
3.2.3 Valtion velkasitoumukset
3.2.4 Sijoitustodistukset
3.2.5 Yritys- ja kuntatodistukset
3.2.6 Korkojohdannaiset
3.3 Valuuttamarkkinat
3.4 Joukkovelkakirjamarkkinat
3.4.1 Joukkovelkakirjamarkkinoiden tehtävät
3.4.2 Valtion joukkovelkakirjamarkkinat
3.4.3 Rahoituslaitosten joukkovelkakirjamarkkinat
3.4.4 Yritysten joukkovelkakirjamarkkinat
3.5 Osakemarkkinat
3.5.1 Osakemarkkinoiden tehtävä ja kehitys
3.5.2 Osakemarkkinoiden sijoittajat
3.5.3 Palveluntarjoajat osakemarkkinoilla
3.5.4 Markkinapaikat
3.5.4.1 Pörssi
3.5.4.2 Muut markkinapaikat
3.6 Johdannaismarkkinat
3.6.1 Johdannaismarkkinoiden tehtävät ja kehitys
3.6.2 Johdannaissopimusten pörssikauppa
3.6.3 Johdannaissopimusten OTC-kauppa
3.7 Arvopaperien selvitysjärjestelmät

4 PANKKITOIMINNAN VOIMAVARAT JA PALVELUTUOTANNON TEKNIIKKA

4.1 Henkilöstö
4.2 Konttoriverkosto
4.3 Sähköinen palveluverkosto
4.3.1. Pankkien tietojärjestelmät
4.3.2 Verkkopankki
4.4 Pankkiturvallisuus
4.4.1 Pankkiturvallisuuden osa-alueet
4.4.1.1 Toiminnan turvallisuus
4.4.1.2 Tietotekninen turvallisuus
4.4.1.3 Palvelujen turvallisuus
4.4.2 Pankkien tietoturva
4.4.3 Pankkiturvallisuuden koordinointi ja kehittäminen


5 PANKKIEN TILINPÄÄTÖSTIEDOT JA TUNNUSLUVUT

5.1 Tilinpäätöstiedot
5.2 Tunnusluvut


6 RISKIEN HALLINTA

6.1 Riskien hallinnan lähtökohdat
6.2 Vakavaraisuus
6.3 Riskityypit
6.3.1 Luottoriski
6.3.1.1 Luottoriskin mittausmenetelmät
6.3.1.2 Luottoriskin komponentit
6.3.2 Markkinariski
6.3.2.1 Markkinariskin mittausmenetelmät
6.3.3 Operatiivinen riski
6.4 Pankkien sisäinen valvonta ja riskien hallinta
6.5 Luottoriskin hinnoittelu


7 PANKKIPALVELUJEN HINNOITTELU

7.1 Hinnoitteluperiaatteiden kehitys
7.2 Pankkituotteet ja niiden hinnat
7.3 Hinnoittelun yleisperiaatteet
7.4 Hinnoittelu ja asiakkaat
7.5 Kustannuslaskenta ja hinnoittelu


8 SÄÄSTÄMINEN JA SIJOITTAMINEN

8.1 Yksityishenkilö sijoittajana
8.2 Talletukset
8.2.1 Talletuksen tunnusmerkit ja merkitys
8.2.2 Talletustilit
8.2.3 Talletussuoja
8.2.3.1 Talletussuojan tarkoitus
8.2.3.2 Talletussuojarahaston varoista korvattavat saamiset
8.2.3.3 Varojen maksaminen Talletussuojarahastosta
8.3 Arvopaperipalvelut
8.3.1 Arvopaperimarkkinat
8.3.2 Arvopaperimarkkinoiden sääntely
8.3.3 Arvopaperit sijoituskohteena
8.3.3.1 Joukkovelkakirjalainat
8.3.3.2 Osakkeet
8.3.3.3 Sijoitusrahastot
8.3.3.4 Rahamarkkinainstrumentit
8.3.3.5 Johdannaiset
8.3.3.6 Warrantit
8.3.3.7 Optiot
8.3.4 Arvopapereiden välityspalvelut
8.3.5 Omaisuudenhoitopalvelut
8.3.6 Sijoitusneuvonta
8.3.7 Arvopapereiden liikkeeseenlaskupalvelut
8.4 Vakuutussäästäminen
8.4.1 Vakuutussäästämisen muodot
8.4.2 Vakuutussäästämistuotteet
8.5 Sijoitusten ja säästämisen verotus
8.5.1 Talletukset ja joukkovelkakirjat
8.5.2 Osakesijoitukset
8.5.3 Sijoitusrahastot
8.5.4 Vakuutussäästämisen verotus
8.5.5 Myyntivoittojen verotus


9 LUOTONANTO

9.1 Luottomarkkinoiden rakenne
9.2 Asiakastuntemus ja yritystutkimustoiminta
9.2.1 Yritystutkimustoiminta
9.2.2 Luottoluokittelu
9.3 Korkosidonnaisuudet
9.4 Luotot yksityisasiakkaille
9.4.1 Asuntorahoitus
9.4.2 Kulutusluotot
9.4.3 Opintolainat
9.5 Luotot yritysasiakkaille
9.5.1 Euroluotot
9.5.2 Valuuttaluotot
9.5.3 Rahoituslimiitit
9.5.4 Luotollinen tili
9.5.5 Syndikoidut luotot
9.5.6 Muut luotot
9.5.7 Valtion tukema erityisrahoitus
9.6 Luotot julkisyhteisöille
9.6.1 Julkisyhteisön käsite
9.6.2 Julkisyhteisörahoituksen erityispiirteet
9.6.3 Julkisyhteisöjen luotottajat
9.6.4 Yleisimmät julkisyhteisöjen rahoitusvälineet
9.7 Maatilatalouksien luotot
9.8 Rahoitusyhtiöpalvelut
9.8.1 Investointien rahoitus
9.8.2 Myynnin rahoitus
9.8.3 Käyttöpääoman rahoitus
9.8.4 Kuluttajarahoitus
9.9 Vakuudet
9.9.1 Reaalivakuudet
9.9.2 Henkilövakuudet
9.9.3 Vakuuden arviointi
9.9.4 Kovenantit


10 TAKAUSPALVELUT

10.1 Pankkitakauksen tunnusmerkit
10.2 Pankkitakauksen käyttöala
10.3 Pankkitakausten hoito
10.4 Takauspalvelut kotimaan toiminnassa
10.4.1 Pankkitakaukset luottojen vakuudeksi
10.4.2 Urakkatakaukset
10.4.3. Muut kotimaiset takaukset
10.5 Takauspalvelut ulkomaan toiminnassa
10.5.1 Ulkomaankauppaan liittyvät takaukset
10.5.1.1 Tuonnin takaukset
10.5.1.2. Viennin takaukset
10.5.1.3 Muut kansainvälisessä toiminnassa esiintyvät takaukset


11 MAKSAMISEN PALVELUT

11.1 Maksujärjestelmien tekninen perusrakenne
11.1.1 Asiakkaiden ja pankkien väliset tietoyhteydet
11.1.2 Itsepalveluautomaatit ja automaattiverkot
11.1.3 Maksukorttitekniikat
11.1.4 Pankkitoiminnan yhteysverkot
11.1.5 Pankkien välinen clearing
11.1.6 Maksuliiketilit
11.2 Maksujärjestelmät osana yhtenäistä euromaksualuetta (SEPA)
11.2.1 Maksujen välityksen infrastruktuuri ja standardit
11.2.2 SEPA-tilisiirto
11.2.3 SEPA-suoraveloitus
11.2.4 SEPA-maksukortti
11.3 Kotimaan maksujenvälitys
11.3.1 Siirtojärjestelmät
11.3.2 Maksamiseen liittyvät palvelut
11.3.3 Laskuttamiseen liittyvät palvelut
11.3.3.1 Verkkolaskutus
11.3.3.2 Saapuvat viitemaksut
11.3.3.3 Viestillinen laskutus
11.3.3.4 Pankkiviivakoodi tilisiirtolomakkeella
11.3.3.5 Suoraveloitus
11.3.3.6 Maksupäätepalvelu
11.3.4 Asiakasinformaatio – konekielinen tiliote
11.4 Kansainvälinen maksuliikenne
11.4.1 Maksutavat
11.4.1.1 Puhtaat maksutavat
11.4.1.2 Dokumenttimaksut
11.4.2 Dokumenttimaksut
11.4.2.1 Perittävät
11.4.2.2 Remburssit
11.5 Maksuvälineet
11.5.1 Käteinen raha
11.5.2 Maksukortit ja automaattikortit
11.5.3 Sekki
11.5.4 Sähköinen raha
11.6 Sähköinen tunnistaminen


12 PÄÄOMASIJOITTAMINEN


13 VALUUTTAPALVELUT

13.1 Valuuttakurssien määräytyminen
13.2. Pankkien kokonaisvaluutta-aseman ja tiliaseman hoito
13.3. Valuuttakauppa
13.3.1 Valuuttakaupan käsitteitä
13.3.2 Pankkien asiakasvaluuttakauppa
13.3.3 Termiittivaluuttakauppa
13.3.4 Valuuttaoptiokauppa
13.3.5 Matkavaluutta
13.4 Valuuttatilit
13.5 Kurssiriskien hallintapalvelut


14 MAKSUJEN PERINTÄ

14.1 Perintäkirje
14.2 Tratta
14.3 Oikeudellinen perintä
14.3.1 Tuomioistuimen päätös
14.3.2 Täytäntöönpano


15 MUUT PANKKIPALVELUT

15.1 Lainopilliset palvelut
15.2 Aviopuolisoiden ja avopuolisoiden välisiin varallisuussuhteisiin liittyvät toimeksiannot
15.3 Perintö- ja testamenttioikeudelliset toimeksiannot
15.4 Holhoustoimilain mukaiset toimeksiannot
15.5 Yhtiöoikeudelliset toimeksiannot


HAKEMISTO
 

Takaisin