Sampo Alhonsuo - Anne Nisén - Tuula Pellikka -

FINANSSITOIMINNAN KÄSIKIRJA

1 KANSANTALOUS JA FINANSSIMARKKINAT

1.1 Erikoistuminen ja vaihdanta
1.2 Epäsuora ja suora rahoitus sekä riski     
1.3 Bruttokansantuote ja huoltotase
1.4 Finanssimarkkinat osana kansantaloutta
1.5 Finanssimarkkinoiden muutosvoimat: integraatio ja tekninen kehitys
1.6 Finanssimarkkinoiden muutosvoimat: yhteiskunnan arvot ja ikääntyminen
1.7 Finanssimarkkinoiden muutosvoimat: finanssikriisi 2007–20??
Lähteet


2 ASIAKKAIDEN TARPEET

2.1 Turvallisuus ja turvattomuus
2.1.1 Tarpeet
2.2 Riskit
2.2.1 Käsite ja määrittelyjä
2.2.2 Riskin kokeminen
2.2.3 Riskit kulttuurisena ja yhteiskunnallisena käsitteenä
2.2.4 Uhka, vaara ja pelko
2.3 Elämänalue-, elinkaari- ja elämänvaiheajattelu
2.3.1 Elämänaluemalli
2.3.2 Kulutuskäyttäytymisen muutos
2.3.3 Tutkimuksen satoa
2.4 Sosiaaliturvaetuudet ja sosiaaliturvan kehitys
2.4.1 Suomen sosiaaliturvan pääpiirteet
2.4.2 Sosiaaliturvan kehittäminen
2.5 Miten sosiaaliturva ja finanssitoimina muodostavat kokonaisuuden?
2.6 Asiakkaan ostoprosessi
2.6.1 Tarpeen tunnistaminen
2.6.2 Informaation ja itselle tärkeän tiedon hankkiminen
2.6.3 Vaihtoehtojen arviointi
2.6.4 Ostopäätöksen tekeminen
2.6.5 Asiakkaiden palveleminen
2.7 Tuotetarjoomat ja palvelut, keskittämis- ja asiakasedut
2.7.1 Henkilö- ja yritysasiakkaat
2.7.2 Tarjoomat
2.7.3 Tunne asiakkaasi
2.7.4 Tulevaisuudennäkymiä
2.7.5 Tuote- ja palvelukehitys
2.8 Turvallisuus- ja vahingontorjuntatyö vakuutustoiminnassa
Lähteet ja verkkovinkkejä


3 FINANSSIMARKKINOIDEN TOIMINTA JA TOIMIJAT

3.1 Yleistä
3.1.1 Rahamarkkinat ja maturiteettitransformaatio
3.1.2 Likviditeetin käsite ja riskien luokittelu
3.1.3 Vakuutustoiminta ja riskiajattelu
3.2 Pankkitoiminta
3.2.1 Pankkien toiminta ja tehtävät
3.2.2 Vähittäispankkitoiminta
3.2.3 Tukkupankki ja pääomamarkkinasidonnainen toiminta
3.3 Vakuutustoiminta
3.3.1 Vakuutuksen käsite ja sen ominaisuuksia
3.3.2 Riskin vakuutuskelpoisuus
3.3.3 Vahinko-, henki- ja työeläkevakuutus
3.4 Finanssialan toimijat
3.4.1 Luottolaitokset ja talletuspankit
3.4.2 Vahinko- ja henkivakuutusyhtiöt
3.4.3 Työeläkevakuutusyhtiöt
3.4.4 Finanssitavaratalot
3.4.5 Muita rahoitusalan toimijoita
3.4.6 Kannattavuus ja vakavaraisuus
3.5 Viranomaiset, edunvalvonta ja kuluttajansuoja
3.5.1 Ministeriöt, Suomen Pankki ja muut viranomaiset
3.5.2 Finanssivalvonta Suomessa
3.5.3 Finanssialan Keskusliitto ry
3.5.4 Työnantaja- ja työntekijäjärjestöt
3.5.5 Muita finanssialan toimijoita
Lähteet ja verkkovinkkejä


4 LAINSÄÄDÄNTÖ JA HYVÄT TAVAT FINANSSIALALLA

4.1 EU ja kansallinen lainsäädäntö
4.2 Pankkitoiminnan lainsäädäntö
4.2.1 Luottolaitokset
4.2.2 Talletussuoja
4.2.3 Peruspankkipalvelut
4.3 Arvopaperimarkkinat
4.3.1 Arvopaperimarkkinoiden toimijat
4.4 Vakuutustoimintaa säätelevä lainsäädäntö
4.4.1 Vakuutusyhtiöt ja -yhdistykset
4.4.2 Vakuutussopimuslaki
4.4.3 Lakisääteisyys, pakollisuus ja vapaaehtoisuus
4.5 Finanssitoimialan hyvät tavat
4.5.1 Hyvä pankkitapa
4.5.2 Hyvä tapa arvopaperikaupassa ja sijoituspalvelun tarjoamisessa
4.5.3 Hyvä vakuutustapa
4.5.4 Muut hyvät tavat ja käytännesäännöt
4.6 Tietosuoja, salassapito ja vaitiolovelvollisuus
4.7 Asiakkaiden tunnistaminen ja tunteminen
4.8 Kuluttajansuojalainsäädäntö
4.8.1 Rahoituspalvelujen etämyynti ja palveluntarjoajan tiedonantovelvollisuus
4.8.2 Kulutusluottojen markkinointi
4.9 Finanssipalvelujen markkinointi ja tiedonantovelvollisuus
4.9.1 Pankkitoiminta ja markkinointi
4.9.2 Rahoituspalvelujen markkinointi
4.9.3 Arvopaperien tarjoaminen
4.9.4 Vakuutustoiminta ja markkinointi
4.10 Finanssisopimusten elinkaari
4.10.1 Sopimusten tekeminen
4.10.2 Asiakkaana toimiminen
4.10.3 Sähköiset palvelut
4.10.4 Sopimusten hoitaminen
4.10.5 Sopimussuhteen päättyminen
4.10.6 Kaupankäynti arvopaperimarkkinoilla
4.10.7 Sijoitusrahastotoiminta
4.10.8 Irtaimen ja kiinteän omaisuuden kauppa
4.10.9 Takaussopimukset
4.11 Vakuutusyhtiön asiakas- ja riskinvalinta sekä korvaustoiminta
4.11.1 Asiakas- ja riskinvalinta
4.11.2 Korvaustoiminta
4.12 Neuvontatoiminta
Lähteet ja verkkovinkkejä
 

2 OSA

1 MAKSULIIKE

1.1 Maksuliike Suomessa
1.1.1 Maksutapojen kehitys
1.1.2 Maksuliikenteen perusjärjestelmät
1.1.3 Turvallisuus ja asiakkaan tunnistaminen
1.2 Henkilöasiakkaiden päivittäiset raha-asiat
1.2.1 Tilit
1.2.2 Maksutavat
1.2.3 Kortit
1.2.4 Tili- ja tapahtumatiedot
1.2.5 Ulkomaanpalvelut
1.3 Yritysten maksuliike
1.3.1 Yritysten tilit
1.3.2 Maksuliike
1.3.3 Kortit ja maksuvälineet
1.3.4 Kansainvälinen maksuliike
1.4 Yhtenäinen euromaksualue – SEPA
1.4.1 Maksujen välityksen infrastruktuuri ja standardit
1.4.2 SEPA-tilisiirto
1.4.3 SEPA-suoraveloitus
1.4.4 SEPA-maksukortti


2 RAHOITUS

2.1 Henkilöasiakkaan luotot ja rahoitusratkaisut
2.1.1 Luotot
2.1.2 Korkosidonnaisuus
2.1.3 Lainanlyhennystavat
2.1.4 Lainaprosessi
2.1.5 Erityistilanteet
2.1.6 Vakuudet
2.1.7 Lainoihin liittyvät vakuutukset
2.1.8 Erityistuotteet
2.2 Yritysten lainat ja rahoitusratkaisut
2.2.1 Luotot
2.2.2 Pääomasijoittaminen
2.2.3 Factoring ja myynnin rahoitus
2.2.4 Leasing
2.2.5 Investointirahoitus
2.2.6 Pankkitakaus
2.2.7 Rahamarkkinainstrumentit
Lähteet


3 SANASTO

HAKEMISTO
 

Takaisin